مارجین چیست؟
برای درک بهتر اینکه لوریج چیست و چگونه در فارکس عمل میکند، باید با مفهوم مارجین آشنا شوید. تمام معاملات اسپات (یعنی معاملات لحظهای که با زدن دکمه Buy یا Sell اجرا میشوند) در بازار فارکس بهصورت مارجین نزد بروکر انجام میشوند. از نظر فنی، مارجین به مقدار سرمایهای گفته میشود که معاملهگر در حساب معاملاتی خود نگه میدارد. اما در عمل، حساب مارجین نوعی توافق بین شما و بروکر است که اجازه میدهد با استفاده از لوریج، حجم معاملات خود را چند برابر کنید.
شما بهعنوان معاملهگر، مبلغی مثل ۱۰۰ یا ۱۰۰۰ دلار را به حساب معاملاتیتان واریز میکنید. این مبلغ در نقش ودیعه یا تضمین پرداخت عمل میکند. بروکر با توجه به این مبلغ، از چند برابر تا حتی هزار برابر آن را در قالب لوریج در اختیار شما قرار میدهد تا بتوانید پوزیشنهای بزرگتری در بازار باز کنید.
تفاوت لوریج و مارجین
مارجین و اهرم در فارکس دو مفهوم مرتبط اما متفاوت هستند که معاملهگران باید آنها را بشناسند. از همین رو تفاوت اهرم و مارجین بیان خواهد شد. مارجین به میزان سپرده اولیه مورد نیاز برای باز کردن یک پوزیشن در فارکس اشاره دارد. این مقدار معمولاً درصدی از ارزش پوزیشن است که به طور مثال ۱٪ خواهد بود. مارجین همچنین شامل مقدار حداقل تراز حساب لازم برای نگهداری یک پوزیشن باز میشود تا از مارجین کال جلوگیری شود.
رابطه لوریج با مارجین مورد نیاز
رابطه لوریج با مارجین مورد نیاز به این صورت است که هرچه میزان لوریج بالاتر باشد، مقدار مارجینی که برای باز کردن یک معامله نیاز دارید کمتر خواهد بود. به زبان ساده، لوریج باعث میشود بتوانید با سرمایهای اندک، پوزیشنهای بزرگتری باز کنید. برای مثال، اگر لوریج حساب شما ۱:۱۰۰ باشد، برای باز کردن پوزیشنی به ارزش ۱۰۰۰ دلار، تنها ۱۰ دلار مارجین نیاز دارید. بنابراین، نسبت لوریج و مارجین نسبت معکوس است، یعنی افزایش لوریج باعث کاهش مارجین مورد نیاز میشود و بالعکس.
معاملات مارجین چیست؟
به سرمایهی شما که نزد بروکر وثیقه محسوب میشود، مارجین میگویند و میزان ۱۰ تا چند هزار برابر وامی که بروکر در اختیار شما قرار میدهد اهرم یا لوریج نام دارد. این گونه معاملات که برای آن از وام بروکر همراه با اهرم استفاده میکنید، معاملات مارجین نامیده میشود.
هنگامی که یک معامله مارجین بسته می شود، وجوه مارجین شامل اصل سرمایه که نزد بروکر وثیقه بوده به همراه سود، یا اگر زیان کرده باشید، کسر میزان ضرر، آزاد میشود تا دوباره در معاملات بعدی مورد استفاده قرار گیرد. البته بهجز در موارد نادری که وجوه وثیقه بهطور کامل از بین رفته باشد. در ادامه به این موضوع نیز میپردازیم.
فرمول لوریج در فارکس
حال که با ماهیت لوریج آشنا شدید نوبت این است که به پرسش فرمول لوریج چیست بپردازیم. لوریج قانون پیچیدهای ندارد. یک قانون کلی و ساده برای خواندن نسبت اهرم این است که عدد سمت چپ میزان لوریج را نشان میدهد. یعنی، اگر از لوریج ۱۰۰:۱ دارید، یعنی از لوریج ۱۰۰ برابری بهره میبرید. اهرم ۱۰۰۰:۱ یعنی از لوریج ۱۰۰۰ برابر سرمایه خود استفاده میکنید.
فرمول لوریج:
L = A /E
L یعنی لوریج، A یعنی مقدار مارجین و E به معنی مقدار دارایی است. اکنون اگر از لوریج ۱۰۰:۱ استفاده میکنید، یعنی:
L = A / E = 100 / 1 = 100
پس از لوریج ۱۰۰ برابری استفاده میکنید.
مثال واقعی از لوریج چیست
استفاده از لوریج همانطور که بسیار مفید است، معایبی هم دارد. در همان مثال بالا، فرض کنید شما دلار خریدهاید تا قیمت افزایش یابد و سود کنید، اما به دلایلی قیمت دلار تا ۴۹ هزار تومان کاهش مییابد و شما احتمال میدهید این کاهش قیمت ادامه پیدا کند، اکنون چه میکنید؟
به احتمال زیاد برای پیشگیری از زیان بیشتر با قیمت فعلی میفروشید. حال اگر با همان اصل سرمایهی خود تنها ۲۰ دلار خرید کرده بودید، میزان ضرر شما ۲۰ تا ۱۰۰۰ تومان و درمجموع ۲۰ هزار تومان میشد، اما اگر با ۱۰۰ میلیون تومان وام، به مقدار ۲ هزار دلار خرید کرده باشید، الان ۲ هزار ضربدر ۱۰۰۰ تومان، یعنی ۲ میلیون تومان ضرر میکنید.
پس اهرم یا لوریج مانند یک شمشیر دولبه عمل میکند. اگر تریدر مبتدی هستید، بهتر است از اهرم بالا استفاده نکنید زیرا ممکن است با یک تحلیل اشتباه یا علل فاندامنتالی، قیمت برخلاف ترید شما پیش برود و زیان زیادی را متحمل گردید.
در معاملات جفتارزها نیز دقیقا به همین منوال عمل میشود. اگر شما یک پوزیشن باز کنید و از لوریج بالا استفاده کرده باشید، درصورتی که قیمت در جهت تحلیل شما پیش برود، خیلی زود به سود بسیار بالایی میرسید، اما اگر خلاف جهت پوزیشن شما حرکت کند یا به یک علتی مانند اخبار، به طور ناگهانی تغییر جهت داده و مخالف معاملهی شما ادامه یابد، باعث از دست رفتن سرمایهی زیادی از شما میشود. بنابراین در آغاز راه هرگز در جستجوی بروکری نباشید که لوریجهای خیلی بالا را ارائه دهد. برای انتخاب درست لوریج باید مزایا و معایب لوریج بالا را به درستی بدانید. بهتر است مقاله لوریج بیش از حد در بازار فارکس را مطالعه کنید.
همانطور که در معاملات فارکس لوریج یا اهرم به شما امکان میدهد با سرمایه کمتر وارد معاملات بزرگ شوید، در بازار ارز دیجیتال نیز میتوانید از لوریج در ارز دیجیتال استفاده کنید. این ابزار در صرافیهایی مانند بایننس و کوینبیس برای معاملات مارجین یا فیوچرز ارائه میشود تا قدرت خرید شما افزایش یابد. برای آشنایی کامل با کاربرد و ریسکهای لوریج در کریپتو، لوریج در ارز دیجیتال را مطالعه کنید.
ماشین حساب لوریج + مثال عددی
ماشین حساب لوریج ابزاری کاربردی برای محاسبه دقیق مارجین مورد نیاز با توجه به حجم معامله و میزان لوریج انتخابی شماست. بهعنوان مثال، اگر قصد دارید یک پوزیشن ۱۰٬۰۰۰ دلاری باز کنید و لوریج حساب شما ۱:۱۰۰ باشد، تنها ۱۰۰ دلار مارجین لازم خواهید داشت. با وارد کردن مقادیر مورد نظر در ماشین حساب لوریج، میتوانید بهراحتی مقدار مارجین را محاسبه کرده و ریسک معاملات خود را بهتر مدیریت کنید. این ابزار برای معاملهگرانی که همزمان چند پوزیشن باز دارند نیز بسیار مفید است، چون به آنها کمک میکند تا از مارجین کال جلوگیری کنند.
امروزه، اکثر بروکرها ماشین حساب محاسبه کارمزد و نرخ تبدیل را در سایت خود ارائه میدهند. اما برای استفاده از سایت بروکر باید از فیلترشکن استفاده کرد و ممکن است برای دسترسی به آن دچار مشکل شوید. بنابراین، برای استفاده از ماشین حسابهای قابل اطمینان میتوانید از ماشین حسابهای فارکس در سایت کدام بروکر بهره ببرید که خیلی سریع در دسترس شما قرار میگیرد.
