چرا لوریج در معاملات فارکس استفاده میشود؟
دلیل استفاده گسترده از لوریج در فارکس، ماهیت این بازار است. نوسان جفتارزها معمولا نسبت به بازارهایی مثل ارز دیجیتال کمتر است. بنابراین اگر معاملهگر فقط با سرمایه واقعی خود وارد معامله شود، سود یا زیان او در بسیاری از معاملات کوچک خواهد بود. لوریج در فارکس این امکان را فراهم میکند که معاملهگر از همین نوسانهای کوچک هم فرصت معاملاتی بسازد.
البته لوریج به معنی دریافت سود قطعی یا افزایش رایگان سرمایه نیست. همانطور که اهرم میتواند سود یک معامله موفق را بزرگتر کند، در صورت تحلیل اشتباه یا انتخاب حجم نامناسب، زیان را هم سریعتر افزایش میدهد. در واقع، خطر اصلی لوریج فقط در بزرگتر شدن حجم معامله نیست، بلکه در این است که سود و زیان را همزمان چند برابر میکند. Investopedia درباره ریسک استفاده از لوریج بالا مینویسد:
“This magnification of both gains and losses is the core danger of using excessive leverage in the forex market.”
همین بزرگنمایی همزمان سود و زیان، خطر اصلی استفاده از لوریج بیش از حد در بازار فارکس است.
لوریج در فارکس چگونه کار میکند؟
لوریج در فارکس از طریق اعتباری که بروکر برای باز کردن معاملات بزرگتر در اختیار معاملهگر قرار میدهد عمل میکند؛ یعنی معاملهگر برای ورود به یک پوزیشن، لازم نیست کل ارزش معامله را از موجودی حساب خود پرداخت کند و فقط بخشی از آن بهعنوان مارجین درگیر میشود. برای مثال، اگر حسابی لوریج ۱:۱۰۰ داشته باشد، معاملهگر برای کنترل یک معامله ۱۰٬۰۰۰ دلاری، به ۱۰٬۰۰۰ دلار سرمایه واقعی نیاز ندارد و با حدود ۱۰۰ دلار مارجین میتواند وارد معامله شود. در واقع لوریج قدرت ورود به معامله را افزایش میدهد، اما نتیجه معامله همچنان بر اساس کل حجم پوزیشن محاسبه میشود؛ به همین دلیل، سود و زیان نیز نسبت به حجم واقعی معامله تغییر میکند، نه فقط نسبت به سرمایهای که در حساب وجود دارد.
فرمول لوریج در فارکس
حال که با ماهیت لوریج در فارکس آشنا شدید نوبت این است که به پرسش فرمول لوریج چیست بپردازیم. لوریج قانون پیچیدهای ندارد. یک قانون کلی و ساده برای خواندن نسبت اهرم این است که عدد سمت چپ میزان لوریج را نشان میدهد. یعنی، اگر از لوریج ۱۰۰:۱ دارید، یعنی از لوریج ۱۰۰ برابری بهره میبرید. اهرم ۱۰۰۰:۱ یعنی از لوریج ۱۰۰۰ برابر سرمایه خود استفاده میکنید. فرمول لوریج عبارتست از:
L = A /E
L یعنی لوریج، A یعنی مقدار مارجین و E به معنی مقدار دارایی است. اکنون اگر از لوریج ۱۰۰:۱ استفاده میکنید، یعنی:
L = A / E = 100 / 1 = 100
پس از لوریج ۱۰۰ برابری استفاده میکنید.
مثال ساده از لوریج در فارکس
برای درک بهتر مفهوم لوریج در فارکس، فرض کنید معاملهگری ۱۰۰ دلار سرمایه دارد و حساب او روی لوریج ۱:۱۰۰ تنظیم شده است؛ در این حالت قدرت معاملاتی او تا ۱۰٬۰۰۰ دلار افزایش پیدا میکند. یعنی معاملهگر میتواند پوزیشنی با ارزش ۱۰٬۰۰۰ دلار باز کند، در حالی که فقط ۱۰۰ دلار از سرمایه او بهعنوان پشتوانه معامله درگیر میشود. نکته مهم این است که سود و ضرر معامله بر اساس همان حجم ۱۰٬۰۰۰ دلاری محاسبه میشود، نه فقط ۱۰۰ دلار موجودی حساب؛ بنابراین اگر بازار در جهت تحلیل حرکت کند، بازدهی بزرگتر میشود و اگر خلاف تحلیل پیش برود، زیان هم سریعتر روی حساب اثر میگذارد.
تفاوت لوریج، مارجین و لات چیست؟
لوریج، مارجین و لات سه مفهوم جدا اما بههممرتبط در معاملات فارکس هستند. برای اینکه معاملهگر بداند چه حجمی وارد بازار میکند و چه مقدار از سرمایهاش درگیر میشود، باید تفاوت این سه اصطلاح را دقیق بداند.
| مفهوم | تعریف ساده | نقش در معامله |
|---|---|---|
| لوریج | ضریبی که قدرت معاملاتی حساب را چند برابر میکند. | مشخص میکند معاملهگر با سرمایه فعلی خود تا چه اندازه میتواند پوزیشن بزرگتری باز کند. |
| مارجین | بخشی از موجودی حساب که برای باز نگه داشتن معامله درگیر میشود. | مثل وثیقه عمل میکند و تا زمانی که معامله باز است، آزاد نیست. |
| لات | واحد اندازهگیری حجم معامله در فارکس است. | نشان میدهد معاملهگر با چه حجمی وارد معامله شده و سود و ضرر او با چه شدتی تغییر میکند. |
| ارتباط این سه | لوریج روی مقدار مارجین موردنیاز اثر میگذارد و لات حجم معامله را تعیین میکند. | هرچه لات بزرگتر و لوریج بالاتر باشد، حساسیت حساب به نوسان قیمت بیشتر میشود. |
ماشین حساب لوریج
ماشین حساب لوریج ابزاری کاربردی برای محاسبه دقیق مارجین مورد نیاز با توجه به حجم معامله و میزان لوریج انتخابی شماست. بهعنوان مثال، اگر قصد دارید یک پوزیشن ۱۰٬۰۰۰ دلاری باز کنید و لوریج حساب شما ۱:۱۰۰ باشد، تنها ۱۰۰ دلار مارجین لازم خواهید داشت. با وارد کردن مقادیر مورد نظر در ماشین حساب لوریج، میتوانید بهراحتی مقدار مارجین را محاسبه کرده و ریسک معاملات خود را بهتر مدیریت کنید. این ابزار برای معاملهگرانی که همزمان چند پوزیشن باز دارند نیز بسیار مفید است، چون به آنها کمک میکند تا از مارجین کال جلوگیری کنند. برای استفاده از ماشین حسابهای قابل اطمینان میتوانید از ماشین حسابهای فارکس در سایت کدام بروکر بهره ببرید که خیلی سریع در دسترس شما قرار میگیرد.
