مسئولیت های کلیدی FCA
اگر بخواهیم مهم ترین یا کلیدی ترین مسئولیت های رگولاتوری FCA را بررسی کنیم باید به موارد زیر اشاره کنیم:
- ابلاغ استانداردهای مالی؛
- حفاظت از مصرفکنندگان؛
- یکپارچگی بازار؛
- ترویج رقابت سالم؛
- اقدامات قانونی.
در ادامه به بررسی کامل موارد گفته شده میپردازیم:
ابلاغ استانداردهای مالی
FCA رفتار شرکتهای مالی را تنظیم می کند تا اطمینان حاصل شود که آنها استانداردهای خاصی را رعایت کرده و به قوانین و مقررات پایبند هستند. این کار شامل نظارت بر فعالیتهایی مانند تجارت، مدیریت سرمایهگذاری و مشاوره در مورد محصولات مالی است.
حفاظت از مصرفکنندگان
یکی دیگر از اهداف FCA محافظت از معاملهگران است تا اطمینان حاصل شود که با آنها منصفانه رفتار میشود و دسترسی به اطلاعات دقیق و شفاف در مورد خدمات مالی دارند.
یکپارچگی بازار
رگوله FCA سوءاستفاده از بازار و تجارت داخلی و سایر فعالیتهایی که می تواند اعتماد بازار را تضعیف کند، شناسایی کرده و از آن جلوگیری میکند.
ترویج رقابت سالم
اف سی ای به دنبال تشویق رقابت سالم در بازارهای مالی است که شامل رفع موانع و ترویج نوآوری است.
اقدامات قانونی
به طور کلی شرکت FCA این اختیار را دارد که علیه کارگزاریها، بازارهای مالی یا افرادی که قوانین و مقررات آن را نقض میکنند، اقدامات اجرایی انجام دهد.
این قوانین میتواند شامل اعمال جریمه، تحریم یا سایر اقدامات نظارتی باشد.
هدف عملیاتی FCA در بازارهای مالی
FCA مسئول تنظیم صنعت خدمات مالی در انگلستان است. دولت بریتانیا طبق قانون خدمات مالی ۲۰۱۲ این مسئولیت را به این شرکت اعطا کرده است. برای دستیابی به وظیفه اساسی خود،FCA سه هدف عملیاتی دارد:
- اطمینان از اینکه معاملهگران با سطح مناسبی از امنیت محافظت میشوند
- حفاظت و تقویت یکپارچگی بازارها و سیستمهای مالی بریتانیا
- ترویج رقابت موثر به نفع مصرف کنندگان
مقررات مبارزه با پولشویی FCA
بر اساس این مقررات، موسسات مالی موظف به انجام ارزیابی و دقت لازم برای جلوگیری از پولشویی و سایر جرایم مالی هستند. همچنین این شرکت از سازمانهای مالی مانند کارگزاریها و بورس میخواهد که مقررات AML خود را به دقت دنبال کنند تا اطمینان حاصل شود که به شیوهای منصفانه و شفاف عمل میکنند.
مقررات AML FCA برای محافظت از مشتریان، کارکنان و سهامداران و همچنین حفظ اعتماد به بریتانیا به عنوان یک مرکز مالی مهم جهانی طراحی شده است. با جلوگیری از پولشویی و سایر جرایم مالی، FCA قادر است به حفظ یکپارچگی بازارهای مالی و ارتقای اعتماد به سیستم مالی کمک کند.
