لیست رگوله های معتبر فارکس
در جهان سازمان های رگولیشن معتبری وجود دارد که فهرست آنها به ۳۰ رگوله درجه ۱ و ۵۰ رگوله درجه ۲ و برخی رگوله درجه ۳ یا آفشور تقسیم میشود. برای آشنایی با سازمان های مهم رگولیشن جهان میتوانید به جدول زیر مراجعه کنید.
| سطح رگوله | نام سازمان رگولاتور | کشور | توضیحات |
| سطح ۱ | United States Commodity Futures Trading Commission (CFTC) | آمریکا | رگولاتور ناظر بر بازارهای مشتقه، معاملات آتی و بخشی از فعالیتهای مرتبط با فارکس در ایالات متحده آمریکا |
| سطح ۱ | National Futures Association (NFA) | آمریکا | نهاد خودانتظام صنعت مشتقات آمریکا که بر اعضای فعال در معاملات فارکس نیز الزامات نظارتی اعمال میکند |
| سطح ۱ | Financial Conduct Authority (FCA) | انگلستان | تنظیمکننده خدمات مالی و نهاد حمایت از مصرفکننده در بازار مالی انگلستان |
| سطح ۱ | Australian Securities and Investments Commission (ASIC) | استرالیا | ناظر بر شرکتها و ارائهدهندگان خدمات مالی در استرالیا |
| سطح ۱ | Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA) | سوئیس | ناظر مستقل بازارهای مالی سوئیس با تمرکز بر ثبات، شفافیت و جلوگیری از جرائم مالی |
| سطح ۱ | Monetary Authority of Singapore (MAS) | سنگاپور | بانک مرکزی و مرجع نظارتی مالی سنگاپور برای نظارت بر بازارهای مالی و خدمات سرمایهگذاری |
| سطح ۱ | Japan Financial Services Agency (FSA) | ژاپن | نهاد ناظر بر بازارهای مالی ژاپن با تمرکز بر ثبات بازار و حمایت از سرمایهگذاران |
| سطح ۱ | Autorité des Marchés Financiers (AMF) | فرانسه | مرجع تنظیمگر مالی فرانسه برای شفافیت بازار، حمایت از سرمایهگذاران و نظارت بر فعالیتهای مالی |
| سطح ۱ | Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) | آلمان | مرجع نظارت مالی فدرال آلمان برای کنترل بانکها، بیمهها و شرکتهای خدمات مالی |
| سطح ۱ | Italian Securities and Exchange Commission (CONSOB) | ایتالیا | مرجع نظارتی ایتالیا برای بازارهای مالی، شفافیت معاملات و حمایت از سرمایهگذاران |
| سطح ۲ | Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) | قبرس | ناظر بازارهای مالی قبرس و یکی از رگولاتورهای شناختهشده در میان بروکرهای اروپایی |
| سطح ۲ | Financial Futures Association of Japan (FFAJ) | ژاپن | نهاد مرتبط با بازار معاملات آتی مالی و FX در ژاپن با تمرکز بر مدیریت صحیح فعالیت اعضا |
| سطح ۲ | Financial Markets Authority (FMA) | نیوزلند | مرجع نظارتی نیوزلند برای بازارهای مالی با تمرکز بر شفافیت و حمایت از سرمایهگذار |
| سطح ۲ | Financial Sector Conduct Authority (FSCA) | آفریقای جنوبی | سازمان ناظر بر رفتار منصفانه شرکتهای مالی و حمایت از مشتریان در آفریقای جنوبی |
| سطح ۲ | Financial Supervisory Authority of Sweden (Finansinspektionen) | سوئد | نهاد ناظر بازارهای مالی سوئد برای ثبات مالی و حمایت از مصرفکننده |
| سطح ۲ | Hong Kong Monetary Authority (HKMA) | هنگکنگ | نهاد پولی و نظارتی هنگکنگ برای حفظ ثبات مالی و نظارت بر بخشی از فعالیتهای مالی |
| سطح ۲ | Dubai Financial Services Authority (DFSA) | امارات متحده عربی | تنظیمکننده خدمات مالی در مرکز مالی بینالمللی دبی |
| سطح ۲ | Securities and Exchange Board of India (SEBI) | هند | مرجع نظارتی بازار سرمایه هند با تمرکز بر حمایت از سرمایهگذاران و شفافیت بازار |
| سطح ۲ | Autorité des marchés financiers du Québec (AMF Quebec) | کانادا، کبک | تنظیمکننده بازار مالی در کبک برای نظارت بر فعالیتهای مالی و حمایت از سرمایهگذاران |
| سطح ۲ | Central Bank of Russia (CBR) | روسیه | بانک مرکزی و تنظیمکننده مالی روسیه برای نظارت بر سیاستهای پولی و بخشی از فعالیتهای مالی |
| سطح ۲ | Polish Financial Supervision Authority (KNF) | لهستان | مرجع نظارتی لهستان برای حفظ ثبات بازارهای مالی و حمایت از سرمایهگذاران |
| سطح ۲ | Financial Supervisory Commission (FSC) – Taiwan | تایوان | مرجع نظارتی تایوان برای بازارهای مالی، ثبات بازار و نظارت بر شرکتهای مالی |
| سطح ۲ | Central Bank of Brazil (BCB) | برزیل | بانک مرکزی برزیل برای نظارت بر سیاستهای پولی، ثبات مالی و بخشی از فعالیتهای ارزی |
| سطح ۲ | Capital Markets Authority (CMA) – Saudi Arabia | عربستان سعودی | نهاد ناظر بازار سرمایه عربستان با هدف افزایش شفافیت و اعتماد سرمایهگذاران |
| سطح ۲ | Securities Commission of Malaysia (SC) | مالزی | مرجع نظارتی مالزی برای بازار سرمایه، اوراق بهادار و فعالیتهای مالی |
| سطح ۳، آفشور | Financial Services Authority (FSA) – Seychelles | سیشل | نهاد ناظر خدمات مالی سیشل که برخی بروکرهای بینالمللی با مجوز آن فعالیت میکنند |
| سطح ۳، آفشور | Vanuatu Financial Services Commission (VFSC) | وانواتو | مرجع نظارتی وانواتو برای صدور و نظارت بر مجوزهای مالی از جمله Financial Dealers License |
| سطح ۳، آفشور | Financial Services Commission (FSC) – Mauritius | موریس | مرجع نظارتی خدمات مالی غیربانکی و Global Business در موریس که در ساختارهای بینالمللی بروکرها دیده میشود |
| سطح ۳، آفشور | Mwali International Services Authority (MISA) | کومور، موهلی | نهاد صدور مجوز در موهلی/کومور که در برخی بروکرهای آفشور و بینالمللی دیده میشود |
| سطح ۳، آفشور | Capital Markets Authority (CMA) – Kenya | کنیا | نهاد ناظر بازار سرمایه کنیا؛ آفشور کلاسیک نیست اما از نظر اعتبار جهانی در سطح پایینتری از رگولاتورهای اصلی قرار میگیرد |
| سطح ۳، آفشور | Securities and Exchange Commission (SEC) – Philippines | فیلیپین | تنظیمکننده بازار اوراق بهادار و شرکتهای مالی در فیلیپین که بیشتر در دسته رگولاتورهای منطقهای قرار میگیرد |
| سطح ۳، آفشور | Financial Regulatory Authority (FRA) – Egypt | مصر | نهاد نظارتی مصر برای بازارهای مالی غیربانکی و حمایت از سرمایهگذاران |
| سطح ۳، آفشور | Securities and Exchange Commission (SEC) – Nigeria | نیجریه | مرجع نظارتی نیجریه برای بازار سرمایه، اوراق بهادار و فعالیتهای مالی |
| سطح ۳، آفشور | Superintendencia Financiera de Colombia (SFC) | کلمبیا | مرجع نظارتی مالی کلمبیا برای ثبات و شفافیت در بازارهای مالی |
در بازار فارکس، همه رگولهها اعتبار یکسانی ندارند و معاملهگران معمولا سازمانهای ناظر را بر اساس میزان سختگیری، شفافیت و میزان حمایت از مشتریان ارزیابی میکنند. در میان معتبرترین رگولاتورها، نامهایی مثل رگوله FCA در انگلستان، رگوله ASIC در استرالیا، CFTC و NFA در آمریکا و FINMA در سوئیس بیشتر از بقیه دیده میشوند. این نهادها به دلیل نظارت دقیق، الزام بروکرها به رعایت استانداردهای مالی و برخورد جدی با تخلفات، در دسته رگولههای سطح بالا قرار میگیرند.
در کنار اینها، رگولاتورهایی مثل CySEC در قبرس، DFSA در دبی و FSCA در آفریقای جنوبی هم در بازار فارکس شناختهشده هستند و بسیاری از بروکرهای بینالمللی با این مجوزها فعالیت میکنند. همچنین برخی بروکرها از رگولههای آفشور مانند FSA سیشل، VFSC وانواتو یا FSC موریس استفاده میکنند که معمولا شرایط آسانتری برای ثبت و فعالیت دارند.
تفاوت رگوله معتبر با رگوله آفشور چیست؟
تفاوت اصلی رگوله معتبر با رگوله آفشور در میزان سختگیری، شفافیت و نظارت است. رگولاتورهای معتبر قوانین دقیقتری برای بررسی توان مالی بروکر، تفکیک حساب مشتریان، گزارشدهی مالی، رسیدگی به شکایت کاربران و برخورد با تخلفات دارند. به همین دلیل، بروکری که تحت نظارت نهادهایی مثل FCA، ASIC، CFTC یا FINMA فعالیت میکند، معمولا باید استانداردهای سختگیرانهتری را رعایت کند و در برابر نهاد ناظر پاسخگو باشد.
در مقابل، رگولههای آفشور در کشورهایی صادر میشوند که شرایط ثبت شرکت مالی در آنها سادهتر و هزینه دریافت مجوز کمتر است. این موضوع به معنی کلاهبردار بودن همه بروکرهای آفشور نیست، اما سطح حمایت و پیگیری حقوقی در آنها ضعیفتر از رگولههای سطح یک است. به همین دلیل، اگر یک بروکر فقط رگوله آفشور داشته باشد، معاملهگر باید با دقت بیشتری سابقه فعالیت، وضعیت برداشت وجه، شفافیت قوانین، پشتیبانی و نظرات کاربران آن بروکر را بررسی کند.
وضعیت رگوله بروکرهای فعال برای ایرانیان
بروکرهایی که به تریدرهای ایرانی خدمات میدهند به دلیل محدودیتهای بینالمللی نمیتوانند با رگولههای سطح یک مثل FCA، ASIC یا CFTC مستقیما به ایرانیان سرویس دهند. به همین دلیل، بسیاری از این بروکرها از طریق شعبههای آفشور خود فعالیت میکنند و مجوزهایی مثل FSA، FSC، VFSC یا سایر رگولههای مشابه را ارائه میدهند. این موضوع به معنی نامعتبر بودن همه این بروکرها نیست، اما نشانگر این موضوع است که سطح نظارت و حمایت قانونی آنها با رگولاتوریهای درجه یک تفاوت دارد.
